Preskúmanie bohatstva

Wealthify je platforma navrhnutá tak, aby vám poskytla jednoduchý a ľahký spôsob investovania vašich peňazí prostredníctvom možnosti digitálnej správy. Spoločnosť má sídlo v Cardiffe vo Veľkej Británii a bola založená v roku 2016. Investičná platforma funguje prostredníctvom webovej stránky a aplikácie, ale má telefónnych poradcov.

V súlade s mnohými ďalšími robotickými poradcami, ako sú Acorns a Stash, platforma automatizuje vaše investície na základe schopností svojich zákazníkov podstúpiť riziko. Spoločnosť Wealthify získala v roku 2017 spoločnosť Aviva, ktorá je jednou z najväčších poisťovacích spoločností vo Veľkej Británii, ktorá môže dávať dôveru používateľom a zároveň signalizovať širšie akceptovanie robotického investovania tradičným podnikaním.

Čo ponúka Wealthify?

Rovnako ako väčšina ďalších momentálne dostupných mikroinvestičných možností, Wealthify uspokojuje široké spektrum investorov, ktorí hľadajú investičnú príležitosť s minimálnym vstupom. V tradičnom usporiadaní trhu je to niečo, čo by ste nedokázali urobiť, a práve tam vstupujú spoločnosti ako Wealthify.

Na začiatok si musíte zvoliť jeden z ich štyroch rôznych investičných plánov. Tieto plány sú založené na rizikových faktoroch a množstve peňazí, do ktorých by ste boli ochotní investovať. Wealthify potom tieto peniaze investuje do akcií, dlhopisov, ETF a podielových fondov v súlade s vašim algoritmom tolerancie rizika a automatizovaného investovania.

Účty

Medzi investičné možnosti, ktoré si môžete zvoliť, patria:

Investičný ISA - ISA sa týka individuálneho sporiaceho účtu. Môžete si vybrať medzi hotovostným ISA, investičným ISA, inovatívnym financovaním ISA a doživotným ISA. Boli by ste schopní každý rok efektívne investovať alebo ušetriť až 20 000 GBP
Všeobecné investície - Toto bude najlepšia voľba, ak ste už vyčerpali svoju kvótu ISA. Wealthify vám umožňuje zvoliť si medzi pôvodným plánom alebo etickým plánom
Junior ISA - Ak chcete investovať dosť do budúcnosti svojho dieťaťa, Junior ISA je vynikajúcou voľbou. Môže to byť efektívna možnosť, ako ušetriť až 4 368 GBP bez dane na budúcnosť vášho dieťaťa
Osobný dôchodok - Toto je samozrejme plán vašich dlhodobých cieľov. Môžete si buď doplniť svoj pravidelný dôchodok, alebo previesť svoje existujúce prostriedky, aby ste dosiahli lepší výnos.

Vlastnosti

Wealthify spravuje portfóliá kombináciou automatizovaných aj manuálnych systémov. Využíva počítačom riadený algoritmus na dosiahnutie správneho typu investícií na základe preferencií zákazníka, pokiaľ ide o riskovanie. Zistilo sa, že tieto automatizované metódy bývajú nákladovo efektívne, a preto by boli užitočné pri investovaní klientov s nižšími poplatkami.

Najlepšie na tom je, že okrem automatizovaných investícií robia odborníci z Wealthify aj úpravy vašich portfólií, kedykoľvek to považujú za vhodné. To by bol možno jeden z najsilnejších faktorov, ktoré Wealthify ponúka z hľadiska efektívneho a efektívneho riadenia portfólia a dohľadu nad ním.

Spoločnosť Wealthify nedávno zmenila štruktúru poplatkov v decembri 2022-2023 a prešla na paušálny poplatok 0,6%. To by možno urobilo z Wealthify jednu z najlacnejších možností v porovnaní s ostatnými robo-poradcami. Najmä vtedy, keď sa váš investičný limit každý rok drží na hodnote 20 000 GBP alebo nižšej.

Majú tiež iniciatívu „odporučiť priateľa“, prostredníctvom ktorej môžete získať 50 libier na priateľa, ktorého odporúčajú.

Vyberané poplatky sú konkurencieschopné pre menších investorov, a preto môžu byť celkom užitočné pre tých, ktorí sa chcú pozrieť na diverzifikáciu svojich investícií a osvojenie si obchodných trikov.

Web a aplikácie

Táto webová stránka je užívateľsky príjemná a ľahko použiteľná. Poskytuje vám úplnú použiteľnosť s ľahko pochopiteľnými ponukami a kartami. Mobilná použiteľnosť webových stránok je ďalším prínosom. Na jeho webe alebo v mobilnej aplikácii by ste však nenašli žiadny vzdelávací materiál. To by v porovnaní s platformami ako Acorns alebo Stash chýbalo.

Mobilná aplikácia je tiež celkom užívateľsky príjemná a prenáša všetky aspekty z webových stránok. To by z neho urobilo jeden z absolútnych plusových bodov, pokiaľ ide o pochopenie konceptu a kontrolu vašich portfólií v pohybe, a to oveľa jednoduchšie.

podpora

Wealthify vám poskytuje prístup k bežnej podpore webových stránok pre všeobecné otázky alebo technickú podporu. Môžete tiež navštíviť rozsiahlu sekciu Časté otázky, ktorá by mala byť schopná odpovedať na väčšinu otázok.

Medzi ďalšie možnosti podpory, ktoré majú zákazníci k dispozícii, patrí telefón, e-mailový formulár, správy a živý chat. Na telefonické otázky odpovedajú pracovníci z Veľkej Británie a budú k dispozícii od pondelka do piatku medzi 9.00 a 18.30 hod. Telefonická podpora je k dispozícii cez víkendy, ako aj v sobotu a nedeľu od 9:00 do 12:30.

Upozorňujeme však, že podporný personál neposkytuje žiadne finančné poradenstvo, ktoré sa poskytuje iba prostredníctvom automatizovaného robo-poradcu. Nie sú k dispozícii žiadni ľudskí poradcovia.

Konečný verdikt

Ak hľadáte bezproblémovú možnosť pasívneho investovania, Wealthify by mohla byť dobrou platformou na pozretie. Je to hlavne pre tých ľudí, ktorí nerozumejú investovaniu a radšej by sa vyhli problémom s vyberaním konkrétnych akcií a fondov, pokiaľ by dokázali riadiť riziko.

To znamená, že zatiaľ čo Wealthify môže byť ideálny pre začínajúcich investorov, skúsenejším sa môže zdať príliš obmedzujúci, najmä z hľadiska chýbajúcich kontrol.

Skutočnosť, že platformu vlastní spoločnosť Aviva, by mala určite zvýšiť dôveru tých potenciálnych používateľov, ktorí hľadajú platformu na investovanie, ale nie sú si istí, ktorým poskytovateľom majú dôverovať.